На нашем ресурсе вы можете полностью погрузиться в мир книги «Финансовый мониторинг: управление рисками отмывания денег в банках» — читайте её онлайн бесплатно в полной, несокращённой версии. Если предпочитаете слушать — воспользуйтесь аудиоформатом; хотите сохранить — скачайте через торрент в fb2. Жанр произведения — Бизнес-книги, Банковское дело. Также на странице доступно подробное описание, авторская аннотация, краткое содержание и живые отзывы читателей. Мы постоянно пополняем библиотеку и улучшаем сервис, чтобы создавать лучшее пространство для всех ценителей качественной литературы.
Финансовый мониторинг: управление рисками отмывания денег в банках
0 баллов
0 мнений
2 чтения
Автор
Жанр
Дата выхода
24 апреля 2013
🔍 Загляните за кулисы "Финансовый мониторинг: управление рисками отмывания денег в банках" — аннотация, авторский взгляд и ключевые моменты
Перед погружением в полный текст предлагаем познакомиться с произведением поближе. Здесь собраны авторские заметки, аннотация и краткое содержание "Финансовый мониторинг: управление рисками отмывания денег в банках" — всё, что поможет понять глубину замысла и подготовиться к чтению. Материалы представлены в оригинальной авторской редакции (П. В. Ревенков) и сохраняют аутентичность произведения. Если чего-то не хватает — сообщите нам в комментариях, и мы дополним описание. Читайте мнения других участников сообщества: их отзывы часто раскрывают скрытые смыслы и добавляют новые грани понимания. А после прочтения обязательно вернитесь сюда — ваш отзыв станет ценным вкладом в общее обсуждение книги.
Описание книги
Рассматриваются вопросы, связанные с осуществлением в кредитных организациях работы, направленной на противодействие легализации доходов, полученных преступным путем. Приведен международный опыт развитых стран в области правового обеспечения данного направления деятельности в банковском бизнесе.
Даны рекомендации для специалистов риск-подразделений и служб внутреннего контроля по проведению проверок, связанных с контролем качества мероприятий, направленных на минимизацию рисков отмывания денег.
Для банковских специалистов, практикующих консультантов и аудиторов, а также преподавателей, аспирантов и студентов, обучающихся финансовым специальностям в вузах.
📚 Читайте "Финансовый мониторинг: управление рисками отмывания денег в банках" онлайн — полный текст книги доступен бесплатно
Перед вами — полная электронная версия книги "Финансовый мониторинг: управление рисками отмывания денег в банках", адаптированная для комфортного онлайн-чтения. Мы разбили произведение на страницы для удобной навигации, а умная система запоминает, на какой странице вы остановились — можно закрыть браузер и вернуться к чтению позже, не тратя время на поиски. Персонализируйте процесс: меняйте шрифты, размер текста и фон под свои предпочтения. Погружайтесь в мир литературы где угодно и когда угодно — любимые книги теперь всегда под рукой.
Текст книги
В подобных случаях необходимо получить от клиента письменное заявление о том, что он действует в собственных интересах, или провести идентификацию фактического владельца в установленном нормативными актами порядке. Если такие сомнения не удается разрешить, то финансовому учреждению Люксембурга запрещается вступать в отношения с таким клиентом.
Требование идентификации фактического владельца относится ко всем клиентам кредитных организаций, независимо от того, являются они резидентами или нет.
При идентификации бенефициара специализированных компаний возникают определенные сложности, даже когда речь идет о нерезидентах, в уставе компаний которых не всегда указаны имена учредителя или бенефициаров, управляющих и доверенных лиц (как того требует законодательство Люксембурга).
Тут будет реклама 1
Эти субъекты подлежат идентификации.
В соответствии с международными нормами кредитные организации обязаны выработать общую процедуру идентификации клиентов и не должны вступать с ними в деловые отношения, пока их идентификация не будет подтверждена.
Тут будет реклама 2
Банкам надлежит обновлять и актуализировать информацию о клиентах, регулярно анализируя появляющуюся документацию. Такой анализ целесообразно проводить при совершении крупной операции, значительном изменении требований к документации, представляемой клиентами, и порядка управления счетом, а также недостаточной, по мнению банка, информации о клиенте.
Как было сказано выше, в соответствии с Законом 2004 г. каждый профессиональный участник финансового рынка Люксембурга должен подготовить точное и полное описание процедур идентификации своих клиентов.
Тут будет реклама 3
Важно отметить, что периодическая проверка документации клиентской базы призвана обеспечивать контроль деловых отношений с клиентами банка и не должна быть связана с дополнительной идентификацией перед установлением деловых отношений. Первоначальная идентификация клиентов должна осуществляться на основе действующих документов. Отсюда следует, что окончание срока действия таких документов в период деловых отношений не ставит под сомнение результаты первоначальной идентификации.
Тут будет реклама 4
Поэтому кредитные организации, которые в процессе проверки выявляют окончание сроков действия документов, хранящихся в их досье, имеют право при первой возможности, например во время посещения их клиентом, потребовать представления копии нового идентифицирующего документа.
В коммерческих банках Люксембурга используется термин «чувствительные юрисдикции».
Мнения
О книге «Финансовый мониторинг: управление рисками отмывания денег в банках» ещё никто не оставил отзыв — у вас есть шанс стать первым, чьё мнение задаст тон всему обсуждению! Поделитесь впечатлениями, эмоциями, замечаниями или рекомендациями. Ваш отзыв не только добавит живого голоса к произведению, но и поможет будущим читателям понять, стоит ли им открыть эту книгу. Не держите мысли при себе — ваше слово имеет значение!
Другие книги автора
Если «Финансовый мониторинг: управление рисками отмывания денег в банках» пришлась вам по душе, самое время открыть для себя другие работы П. В. Ревенков! В этой подборке — только произведения того же автора, чтобы вы могли глубже погрузиться в его творческий мир и насладиться схожим стилем, темами и атмосферой. Возможно, следующая книга станет для вас ещё более ярким открытием.
