Правовой режим банковских операций и сделок

В юридическое дело помещаются: документы и сведения, представляемые клиентом при открытии банковского счета, а также документы, представляемые в случае изменения указанных сведений; договор (договоры) банковского счета, изменения и дополнения к указанному договору (указанным договорам), другие договоры, определяющие отношения между банком и клиентом по открытию, ведению и закрытию банковского счета; документы, касающиеся направления банком сообщений налоговому органу об открытии (закрытии) банковского счета; переписка банка с клиентом по вопросам открытия, ведения и закрытия банковского счета, счета по вкладу (депозиту); утратившие силу карточки; иные документы, касающиеся отношений между клиентом и банком по вопросам открытия, ведения и закрытия банковского счета, счета по вкладу (депозиту).

При изъятии (выемке) документа (его копии) в юридическое дело помещаются постановление о производстве выемки, соответствующий акт изъятия (выемки) и копии изымаемых документов.

В случае прекращения обслуживания клиента в одном подразделении банка и перевода его на обслуживание в другое подразделение банка юридическое дело может быть передано из одного подразделения банка в другое.

Порядок прекращения договора банковского счета. Основанием закрытия банковского счета является прекращение договора банковского счета. Основания прекращения договора банковского счета можно условно разделить на несколько групп: договор банковского счета прекращается по специальным основаниям, предусмотренным в ст.

Статья 859 ГК РФ устанавливает порядок и основания одностороннего досрочного расторжения договора банковского счета по инициативе клиента либо по инициативе банка в судебном или внесудебном порядке, а также в случаях, предусмотренных законом.

Со дня направления банком клиенту уведомления о расторжении договора банковского счета до дня, когда договор считается расторгнутым, банк не вправе осуществлять операции по банковскому счету клиента, за исключением операций по начислению процентов в соответствии с договором банковского счета, по перечислению обязательных платежей в бюджет и операций по выдаче остатка денежных средств.