Мошенничество в платежной сфере. Бизнес-энциклопедия

Как разработать и реализовать программу мероприятий. – М.: Маросейка, 2010.

53

По материалам книги A.J. Marcella, Jr., D. Menendez “Cyber Forensics”, 2nd ed., Auerbach Publications, Taylor & Francis Group, Boca Raton, FL, USA, 2008.

54

При наиболее общем подходе понятие «пользователь» охватывает всех участников ИКБД как в банке, так и вне его, то есть и операционистов, и операторов, и администраторов (системных, сетевых, баз данных, информационной безопасности и т. п.), а также клиентов ДБО.

55

Абигнейл Ф.У. Поймай его, если сможешь, или он поймает тебя. – М.: Поколение, 2007.

56

В зарубежной практике риск-ориентированного банковского надзора в области ДБО рассматриваются все банковские риски (хотя их полный состав варьируется в зависимости от идеологии надзора, принятой конкретным федеральным ведомством), поскольку в некоторых странах допускается более «демократичный» подход к регламентации банковской деятельности, обеспечивающей организационно-финансовые потребности бизнеса: в ряде случаев можно дистанционно открывать банковские счета, оформлять кредиты и т.

57

В данном случае используется нетипичная терминология, обусловленная акцентом на возникновении новых угроз надежности банковской деятельности, проявляющихся в уровнях и профилях типичных банковских рисков.

58

В последующих определениях используется понятие «кредитная организация» более широкое, чем «банк», поскольку они касаются и небанковских организаций.

59

В данном случае имеется в виду то, что традиционное понятие «ликвидность» обретает новое смысловое содержание с точки зрения выполнения банками своих финансовых обязательств.

60

Так называемого в общем случае класса вредоносного кода malicious ware или, сокращенно, malware.

61

Virtual Private Network – VPN.

62

Ковасич Дж. Л. Противодействие мошенничеству. Как разработать и реализовать программу мероприятий.

63

Атака типа «распределенный отказ в обслуживании».

64

Оценка автора (Л. Лямина) по данным литературы и собственных исследований, хотя встречаются и оценки в 90 %.

65

Банк России в сообщениях такого рода упоминается часто, видимо, «для солидности».

66

По командам злоумышленника клиент собственноручно переводит деньги на его счет.