Основные принципы комплаенс-контроля

2

Процесс выявления и оценки как внутренних, так и внешних рисковых составляющих, модификация которых может отрицательно повлиять на стоимость активов организации, её клиентов и контрагентов, оперативное и своевременное применение мер по снижению такого риска, а также контроль за соблюдением соответствующих процедур по управлению им.

3

Также см. приложение № 10, содержащее перечень основных терминов, используемых при осуществлении комплаенс-функции.

4

Смягчение последствий.

5

Риск-аппетит (также именуется толерантностью к риску) – совокупная величина риска, которую организация предполагает принять и принимает на себя для достижения поставленных перед ней стратегических целей и задач.

6

Контроль максимально допустимого размера риска, принимаемого на себя организацией при проведении активных операций.

7

Механизм нейтрализации рисков путём их страхования.

8

При этом проведение операции производится только после всестороннего анализа рисков, возникающих в результате её реализации.

9

Выявление подверженности операций или сделок различным видам риска, возможности их возникновения, а также определение возможных негативных последствий, выявление факторов, увеличивающих или уменьшающих конкретный вид риска при осуществлении определённых операций либо сделок.

10

Список присущих рисков с описанием источников риска, вероятностей риска, мероприятий воздействия на риск и т. д.

11

Случайная величина (или событие), непосредственно влияющая на текущий уровень величины риска.

12

Стоимостная оценка подверженности риску, которая может выражаться как сумма возможных потерь вследствие изменения факторов риска.

13

Далее к таким практикам и стандартам будет применяться термин «best practice».

14

Группа банковских услуг, которая служит для проведения расчётов между участниками внешнеторговых сделок и обеспечивает надёжность выполнения сторонами договора взятых на себя обязательств.

? Аккредитив – условное денежное обязательство, принимаемое банком (банком-эмитентом) по поручению приказодателя (плательщика по аккредитиву).

? Банковская гарантия – выдаваемое банком (гарантом) по просьбе другого лица (принципала) безотзывное обязательство уплатить указанному принципалом третьему лицу (бенефициару) определённую денежную сумму в соответствии с условиями гарантии.