Основные принципы комплаенс-контроля

В процессе управления правовым риском организация руководствуется:

? принципом консервативности, при котором организация не проводит операции с неприемлемо высоким уровнем риска;

? принципом соизмеримости – адекватность управления правовым риском характеру и размерам деятельности организации;

? принципом информированности – управление правовым риском сопровождается наличием объективной, достоверной и актуальной информации;

? принципом непрерывности – организация проводит постоянный мониторинг факторов, влияющих на уровень правового риска, а также в случае необходимости своевременно вносит изменения во внутренние нормативные правовые акты.

Основными триггерами, влияющими на возникновение правового риска, являются внутренние и внешние факторы.

Внутренние факторы:

? несоблюдение организацией положений учредительных документов и внутренних нормативно правовых актов, норм применимого права;

? несоответствие нормативных правовых актов организации положениям её учредительных документов, нормам применимого права, а также неспособность приводить свою деятельность и нормативные правовые акты в соответствие с изменениями законодательства, применимого к деятельности организации;

? неэффективная организация правовой работы, приводящая к правовым ошибкам в деятельности организации вследствие действий персонала;

? нарушение организацией обязательств по договорам, заключённым с клиентами и контрагентами;

? недостаточная проработка правовых вопросов при разработке и внедрении новых технологий и условий проведения банковских операций и других сделок.

Внешние факторы:

? несовершенство правовой системы (коллизионность[91 - Юридический дисбаланс в какой-либо отрасли права, порождающий правовые коллизии, в том числе в части порождения искажения первоначального замысла нормативного акта.] законодательства, неоднозначность толкования некоторых положений законодательства, отсутствие правовых норм по регулированию отдельных вопросов, возникающих в процессе деятельности организации);

? невозможность решения отдельных вопросов, возникающих из договорных отношений, путём переговоров, обращение в судебные органы для их урегулирования;

? нарушение клиентами и контрагентами нормативных правовых актов организации, а также условий заключённых договоров.

Управление правовым риском осуществляется на трёх уровнях: предварительный (начальный), текущий и заключительный.