Основные принципы комплаенс-контроля

В зависимости от типа операционных рисков различаются следующие способы управления операционным риском:

? способы (мероприятия) по уменьшению операционного риска (система и процедуры внутреннего контроля, порядки и регламенты осуществления операций на финансовых рынках, контрольные и верификационные функции информационных систем при осуществлении финансовых операций);

? способы покрытия отдельных видов возможных потерь от реализации операционных рисков (создание резервов, распределение капитала и страхование).

В части подконтрольных факторов операционного риска организация осуществляет следующие меры (мероприятия):

? разработку организационной структуры, правил и процедур совершения банковских операций и других сделок;

? разработку порядка утверждения (согласования) и подотчётности по заключаемым сделкам и проводимым операциям;

? обеспечение информационной безопасности за счёт:

• разработки нормативно-методических документов, регламентирующих осуществление деятельности по защите информации;

• разработки и реализации комплекса организационно-технических мероприятий по защите информационных активов от возможных угроз;

• обеспечения резервирования данных, направленного на сохранение и возможность восстановления информационных активов в случае возникновения сбоев и отказов технических и программных средств, ошибочных действий персонала, техногенных аварий и других непредвиденных обстоятельств;

• проведения аудита информационно-технологических систем в целях выявления неучтённых ранее источников операционного риска;

? снижение операционных рисков путём внедрения новых информационных технологий и автоматизации бизнес-процессов, совершаемых в «ручном» режиме;

? внедрение квалификационных требований, повышение уровня квалификации персонала, обучение новым информационным технологиям и правилам обеспечения информационной безопасности на рабочем месте, материальное стимулирование и улучшение условий труда, применение санкций за нарушения технологий, установление персональных лимитов полномочий и пр.