Основные принципы комплаенс-контроля

Риск ликвидности

Под риском ликвидности следует понимать риск получения убытков по причине неспособности организации отвечать по своим обязательствам, в связи с чем целью управления риском ликвидности является поддержание необходимого уровня ликвидности организации для обеспечения постоянного наличия денежных средств, необходимых для выполнения всех обязательств по мере наступления сроков их погашения, для чего проводятся следующие мероприятия:

? определение величины дефицита или избытка ликвидных активов;

? оценка ликвидности баланса с помощью коэффициентов ликвидности;

? планирование денежных потоков с учётом поддержания минимально допустимого уровня высоколиквидных и ликвидных активов (т.

? диверсификация активов и обязательств по срокам в структуре баланса организации;

? построение различных сценариев развития ликвидности (стресс-тестирование);

? разработка комплекса мероприятий в случае возникновения дефицита ликвидности.

1.3.6. Страновой риск

Страновой риск – риск возникновения у организации потерь в результате неисполнения государственными и муниципальными органами соответствующей страны, а также её резидентами обязательств перед контрагентом из-за изменений финансово-экономических, геополитических, социально-политических условий и событий в стране. Страновой риск непрерывно связан с процессами, проходящими в этой стране и влияющими на договорные отношения организации и зависимых от соответствующей страны организаций.

Организация проводит управление страновым риском в целях:

? снижения возможных убытков при проведении операций, подверженных страновому риску;

? сохранения и поддержания деловой репутации организации перед клиентами и контрагентами, участниками финансового рынка, органами государственной власти, банковскими союзами, ассоциациями и прочими организациями;

? соблюдения применимого законодательства, в том числе законодательства по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма при проведении сделок с клиентами и контрагентами – резидентами соответствующих стран.