Налоги с @oooavirta

Если вы до наступления критической ситуации подстелите соломки и откроете такой счет, то сможете продолжать принимать платежи и переводить деньги, когда другие счета арестованы.

Что делать, если счет заблокировали:

Допустим, что приставы все-таки уже заблокировали ваш расчетный счет, а арест снимут только после полного исполнения судебного решения. Есть такие варианты выхода из сложившейся ситуации:

• Обратиться с просьбой о рассрочке или отсрочке судебного решения;

• Заключить мировое соглашение с кредитором;

• Подать жалобу на постановление об аресте (если у вас действительно есть основания для оспаривания действий судебного пристава).

Можно ходатайствовать о приостановлении исполнения решения пристава на время суда.

1.5.3. Блокировка счета по закону 115-ФЗ

Чаще всего счета блокируют на основании Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 N 115-ФЗ.

И не редки случаи, когда блокируют счет без веских оснований, потому что так банкам проще перестраховаться, чем недосмотреть и попасть на санкции от Центробанка, а то и вовсе лишиться лицензии.

Когда какая-то операция банку кажется подозрительной, он приостанавливает дистанционное банковское обслуживание контрагента и запрашивает документы по операции. Если клиент предоставляет подтверждающие документы и вопросов в законности сделки у банка не остается, он восстанавливает доступ к ДБО и проводит операцию.

В том же случае, когда клиент не предоставляет необходимые документы или полученный ответ не устраивает банк и сомнения все-таки остаются, банк в проведении операции отказывает. При неоднократном повторении подобной ситуации, банк в одностороннем порядке расторгает договор и сообщает информацию в Росфинмониторинг.

Центробанк постоянно выпускает методические рекомендации для коммерческих банков относительно того, что именно считается подозрительной операцией.

Причем вы нигде не найдете, что какой-то из признаков явно свидетельствует о преступном характере сделки и необходимости незамедлительной блокировки счета.

Вы находитесь в зоне риска, если:

1. Сделка не соответствует вашей деятельности по учредительным документам;

2. У операции нет очевидного экономического смысла или законной логичной цели;

3. Клиент ведет себя подозрительно: спешит, проявляет скрытность и т.д.;

4.