Применение технологий электронного банкинга: риск-ориентированный подход

Тем самым, по мнению автора, обеспечивается наиболее полный охват вариантов зависимости банковской деятельности от сторонних организаций, которые подлежат учету в управлении рисками банковской деятельности.

20

WEBLINKING: Identifying Risks and Risk Management Techniques. Interagency Guidance. Federal Deposit Insurance Corporation, National Credit Union Administration, Office of Thrift Supervision, Office of the Comptroller of the Currency, Washington, DC, April 23, 2003.

21

Internet-Banking.

22

Coderre D. Internal Audit. Efficiency through automation.

23

Guiding Principles in Risk Management for U.S. Commercial Banks. The Financial Services Roundtable, A Report of the Subcommittee and Working Group on Risk Management Principles; Washington, DC, USA, June 1999.

24

Автор располагает материалами таких учреждений только из США, Канады, Западной Европы и Великобритании, а также Сингапура и Южной Кореи, однако это не умаляет общности рассмотрения.

25

Например, Risk Management Principles for Electronic Banking.

26

Цитируются материалы семинара, проводившегося для специалистов Банка России в 2004 г.

27

Office of the Comptroller of the Currency – OCC, в составе которого служба банковского инспектирования была создана еще в 1863 г., а в 1874 г. – банковский надзор, этой истории посвящена книга Robertson R.M. The Comptroller and Bank Supervision. OCC, Washington, DC, USA, 1995.

28

В терминологии документов ОСС.

29

Large Bank Supervision. Comptroller's Handbook. ЕР-LB. Office of the Comptroller of the Currency, Washington, DC, USA, May 2001.

30

По информации, полученной автором на ряде международных семинаров по вопросам обеспечения надежности банковской деятельности, проводившихся под эгидой органов банковского регулирования и надзора.

31

Guiding Principles in Risk Management for U.

32

По аналогии с принципами «Знай своего клиента» и «Знай своего работника», которые часто фигурируют в литературе в связи с исследованиями банковских рисков.

33

Это тем более справедливо в ситуациях территориального разнесения официально зарегистрированной кредитной организации или ее филиала и процессингового центра, а также в условиях так называемого «оффшоринга» – трансграничного аутсорсинга процессинга.